Доверительное управление инвестициями — это способ управления инвестиционными портфелями, при котором инвестор передает управление своими активами профессиональному управляющему.
Этот подход позволяет инвесторам делегировать принятие инвестиционных решений и управление финансовыми активами специалистам с опытом и экспертизой в финансовых рынках.
Основные правила
Существенная часть доверительное управление инвестициями начинается с заключения доверительного соглашения между инвестором и управляющим. В этом документе определяются права и обязанности каждой стороны, цели инвестирования, стратегии управления инвестиционным портфелем, а также условия и сроки доверительности.
Цели инвестирования
Инвестор и управляющий должны четко определить цели инвестирования. Они могут включать в себя увеличение капитала, обеспечение пенсионного дохода, сохранение капитала или достижение определенного уровня доходности. Управляющий или инвестиционная компания обязан соблюдать инвестиционную стратегию, которая соответствует уровню риска, который инвестор готов принять, и ожидаемой доходности. Это включает в себя выбор соответствующего баланса между акциями, облигациями и другими активами в портфеле.
Управляющий должен разнообразить инвестиционный портфель для снижения риска. Диверсификация может быть достигнута путем инвестирования в различные классы активов, отрасли, регионы и инструменты. Управляющий также обязан предоставлять инвестору регулярные отчеты о состоянии инвестиционного портфеля, выполнении инвестиционной стратегии, а также о доходности и результатах инвестирования. При необходимости инвестор может корректировать стратегию или заменить управляющего. Всегда можно узнать больше информации на https://invest-adviser.com/ в режиме онлайн.